“喂？您好，请问是杨女士吗？我是淘宝xx母婴店的客服人员......”2019年8月，杨女士接到一名自称“淘宝客服”的电话，对方声称杨女士购买的儿童服装甲醛超标，急需召回，现为她办理退款。

“我本身不会上当的，但骗子准确说出了我的购买信息，还说孩子的衣服有问题，我没多想就相信了。”30多岁的杨女士自认警惕性比较高，又是网购达人，没想到还是一步步掉入陷阱。

以退款为饵，骗取被害人贷款   

“您收到我们退款了吗？如果没有请添加支付宝客服账号办理”，杨女士添加后，对方又说：“您的芝麻信用分数太低，我们无法在支付宝为您退款”。“那怎么办呢？”杨女士着急，“您别急，我们还有另一种退款方式”。“假客服”耐心又温柔：“请您下载xx银行贷款软件，在该软件平台申请贷款，稍后我们会为您还清贷款，退款费用也在里面结清。”

杨女士照做，贷款所得1200元，“假客服”循循善诱，发给杨女士付款二维码，让杨女士扫码1026元还款，剩余的174元算作退款，并承诺这样就可以把贷款还清并关闭通道。当杨女士扫码付款后，“假客服”称其操作错误，需再通过其他渠道退款，用同样的手法让杨女士贷款了8000元和7500元，扫码转入骗子账户后，“假客服”便杳无音信，杨女士这才发现自己上当受骗。

设立诈骗窝点，多人分工作案

2019年4月至10月，谢某航、谢某福、连某梁等人在福建省某“郊山”上，搭建一帐篷作为诈骗窝点。谢某航为该团伙的头目，他十分谨慎，“诈骗用的手机一月一换，电话sim卡几天一换，诈骗用的QQ成功后立即更换”，又招募多名“话务员”冒充“客服”拨打诈骗电话。被告人谢某福，从被告人陈某生、赖某星处购买包含姓名、电话、购物信息等内容的公民个人信息，由话务员有针对性地逐个拨打被害人电话。话务员卢某供述：“我一般一天打二、三十个电话，成功过三次，最高2万，最低2、3千。”谢某福同时负责为“话务员”充值手机，提供收款账户、收款码，结算诈骗所得等。连某梁受谢某航指使，为诈骗团伙的后勤人员，平时接送话务员“上下山”，联系谢某福充值手机、提供收款账户，向话务员发送淘宝商家购物的公民个人信息等。

2019年10月，公安机关将谢某航为首的5人诈骗团伙抓捕归案，涉案金额特别巨大，被害人遍布全国各地，社会影响恶劣。

犯罪团伙毁灭证据，检察机关夯实证据基础

谢某航等主犯到案后拒不供认罪行，且作案工具等均被销毁，给案件的事实认定和证据审查带来了困难。

黄浦区检察院提前介入该案，组建联合办案团队，针对案件中证据链薄弱等问题，坚持引导侦查与自行侦查并重。该团伙涉案手机号及QQ账号数百个，均无实名注册，聊天内容也未透露作案人信息，证明账号实际使用人成为该案的重点和难点。办案团队通过线索梳理、恢复相关数据并进行比对，进一步锁定了谢某某等涉案人员的身份信息，夯实了案件的证据基础。经查，2019年6月至9月，谢某航、谢某福、连某梁等人采用上述方法骗取张某媛等19名被害人钱款共计人民币113万余元。

经黄浦区检察院提起公诉，2021年3月31日，黄浦区法院以犯诈骗罪分别判处谢某航等5人有期徒刑十二年至五年，剥夺政治权利并处罚金；2020年12月23日，判处陈某生、赖某星犯侵害公民个人信息罪，分别判处有期徒刑三年至一年三个月，并处罚金。