作为全球最大的公募基金公司，先锋领航（Vanguard）在华业务的突然转向，以致于基金投顾成为市场关注的重点。日前，先锋领航（Vanguard）在华业务转向，将其业务重心调整为基金投顾服务“帮你投”。而从目前来看，国内目前至少17家试点机构，拿到基金投顾牌照，其中包括易方达、华夏、南方、中欧、嘉实、盈米、蚂蚁基金等机构，就在牌照发出一周年之际，他们也都交出了不俗的成绩单。
对此，易方达基金管理有限公司副总裁陈彤透露，作为第一批试点机构，易方达在拿到基金投顾牌照后，从去年3月份开始，“易方达投顾”就开始强势登场了，经过初期探索后，“买方投顾”的理念和角度已经贯穿其投顾业务。
同样，作为首批试点机构，南方基金于2019年10月发布“司南投顾”品牌。2019年，嘉实基金子公司嘉实财富首批获得公募基金投顾资格，随后嘉实财富正式发布“嘉实财富投顾账户”。与此同时，盈米基金在旗下理财平台且慢正式上线“四笔钱”投顾服务。
中欧基金旗下中欧财富，早在2016年开始布局类投顾业务，并在2019年10月首批获准公募基金投顾试点资质。目前，在投顾产品上，中欧财富投顾设有“活钱管理、稳健理财、财富成长、人生规划“四大账户体系。
2019年10月24日，华夏基金旗下华夏财富，作为市场上首个基于养老、教育、资产增值三大生活目标的场景化投顾平台，目前已经形成了“线下投顾+线上理财机器人”的独特服务模式。
此外，大家也都熟悉的，先锋领航与蚂蚁集团合作推出的投顾业务“帮你投”，服务的用户数已超一百万，号称是目前国内最大的在线基金投顾产品。
从目前来看，投顾业务整体进展不错。来自易方达的信息显示，到今年3月份，差不多一年的时间，易方达服务的客户已经超过2万，目前已经完成在证监会的相关备案，而和多家平台的合作也在有序推进中，目前建行、招行、广发证券的相关业务，估计这个月底就能上线，其余如中信银行、民生银行等20家对接平台，合作热情和积极性明显提高。
来自南方基金的数据显示，2020年，“司南投顾”持仓客户盈利占比超过99%，复投金额占比超过77%，客户留存率超过81%，有效提升了客户投资体验。比较受客户关注的多因子股基成长精选2020年上涨58.55%，同期业绩比较基准上涨19.38%，超额收益达到39.17%，盈利客户占比达到99.23%。目前，其与腾讯理财通、天天基金、交通银行、京东金融、盈米基金、同花顺爱基金、陆基金等合作伙伴达成了基金投顾合作。
截至2021年3月18日，盈米旗下且慢“四笔钱”投顾服务正式上线五个月，投顾服务在管资产规模超过80亿，投顾签约客户数已经超过12万人，春节后一个月期间签约客户数较节前增长24%，客户留存率96.44%，证明了在现阶段波动市场中基金投顾影响力大增。
截至2020年12月31日，华夏财富基金投顾业务开闸一年多，为客户创造总收益1.96亿元，盈利客户数占比达96.6%，华夏查理智投客均盈利5140元。
目前，易方达的基金投顾独立运作，团队要最先做到独立，相关系统和策略自己来进行开发，实行“投资顾问+金融科技”的模式，目前投资顾问团队已经接近20人，涵盖产品、策略、宏观研究等领域，成为整个投顾领域最大的投研团队之一。
而从团队的工作经验来看，领头人的从业经验超过19年，如果是做投研工作，那19年从业经历的并不算太少，而他们投顾业务的领头人，是19年专门做基金投资策略研究，这一类人才还是非常难得的；而在中层团队来看，工作时间都在10年以上，很多本身都是量化研究出身，对投顾业务有很深的专业认知；再加上富有潜力的青年团队，构建了合理的老中青投顾组合。
司南投顾投资团队从组织架构、投研经验、平台资源都有较好的保障。首先南方基金设立了独立的基金投顾投决会及基金投顾投资团队，保障基金投顾业务的独立决策；其次司南投顾投资经理均为FOF基金经理出身，基金研究经验平均10年+，投资经验丰富、专业性强，司南投顾投资团队还背靠了南方基金强大的研究平台。
对于自己的策略模式，易方达基金副总裁陈彤表示，“投资顾问+金融科技”模式，这个设计的出发点很简单，就是兼顾两方面：一方面是投资人员的经验，也就是投资顾问的能力，另一方面是金融科技工具的运用，这一点也很重要。从国外历史来看，先锋领航、富达基金等全球知名资管公司，投顾业务智能化、IT化非常明显，这就要求包括易方达在内的国内平台迎头赶上。目前，金融科技人才和岗位，已经在易方达投顾团队中占据举足轻重的地位，单单“运筹优化”这个岗位，就专门安排一名博士来负责。
司南投顾定位一站式智能投资顾问服务，基于专业投资团队和多场景投资策略，为客户深度定制个性化投资方案，帮助客户进行投资管理，投资全市场优选标的。从顾问端来看，司南投顾在金融科技、客户服务方面的投入不遗余力，推动公司全面数字化转型，例如大数据技术、AI技术等的深度拓展。
盈米有完全基于云原生的一套互联网技术架构体系，整个前、中、后台的所有技术系统都是自研的，包括基础设施、核心业务系统、还有就是基金投顾必备的组件——基金组合交易系统，因为基金投顾大部分是通过组合交易、组合策略来展现的，组合交易系统也是非常复杂的一套交易体系。
而在投资方面，中欧财富是业内为数不多拥有三年以上类投顾策略实盘运作经验的基金投顾机构。在账户设计方面，中欧财富是市场上少数拥有基金投顾系统和策略建模独立研发能力的机构，中欧财富投顾系统申请一项专利和拥有15项著作权。
陈彤认为，国内基金投顾业务才刚刚起步，目前公募基金公司有近150家，公募基金经理近2500人，公募基金产品超过了8000只，各家公司的优势不同，每个基金经理的风格、特长也不同，基金投顾服务恰好是解决上述基金投资痛点的有效尝试，未来我国基金投顾市场的发展空间是非常巨大的。
他举例说，在美国，投顾市场规模高达84万亿美元，公募基金规模仅为22万亿美元，再看富达基金，目前最新的服务规模为6.9万亿美元，其中投顾规模为4.6万亿美元。所以，基金投顾业务并不是局限在自家公司产品的范围内，而是要真正做到出圈，在整个市场的8000只基金里，寻找出适合投资者的基金产品，这才是真正的基金投顾。
嘉实财富总经理陶荣辉认为，投顾业务近似于“服务业”，应是以 “终”为“始”，而不是以“始”为 “终”。结果的管理比过程的管理更重要，因为我们追求的最终目标是令客户满意。嘉实财富从全市场为投资者挑选最合适、最优秀的产品。用心为客户好， 最终的结果就大概率会是好的。
此外，盈米基金指出，这个业务承载了解决这个行业“基金赚钱、基民不赚钱”这个最大痛点的历史使命，是资本市场散户投资机构化的重要载体，我们非常看好这项业务，这项业务会有很广阔的前景和美好的未来。